Was ich
tagtäglich mache
Oder: Die Säulen Deiner finanziellen Klarheit
Kapitalanlage
Verstehen und individuell umsetzen
Familien-Absicherung
Sorge für Deine Angehörigen tragen
Versorgungs-Status
Arbeitskraft bedarfsgerecht absichern
Vertrags-Check
Bestehende Verträge auf den Prüfstand stellen
Finanz-Analyse
nach DIN-Norm
Wissenschaftlich fundiert und objektiv. Wir erfassen deine Lebenssituation vollständig und ermitteln deine finanziellen Risiken ohne Vorurteile.
Die Ruhestandsplanung
Spätestens zum Rentenbeginn sollte es jeder geschafft haben, dass das Geld für einen Arbeitet. Das ist heute wichtiger als nie zuvor.
Die meisten Menschen aber kaufen (oder verkaufen) Finanzprodukte wie Puzzleteile, ohne das fertige Bild zu kennen. Sie haben hier ein Depot, dort eine Versicherung und irgendwo einen alten Bausparvertrag. Doch passt das alles zusammen und zur Arbeitssituation? Und was bleibt nach Kosten, Steuern und Inflation tatsächlich übrig?
Sich den Geldfluss für die kommenden Jahrzehnte bereits jetzt ganzheitlich anzuschauen, kann einen Unterschied von mehreren hunderttausend Euro machen. Nur wer den Überblick hat, profitiert maximal von Steuerersparnissen, dem Zinseszinseffekt und einer echten Planbarkeit für das Alter.
Ich nenne diesen Teil meiner Arbeit zwar Ruhestandsplanung, aber eigentlich ist es Deine persönliche Kapitalfluss-Strategie für das ganze Leben.
Mit moderner Software werfen wir gemeinsam einen glasklaren Blick in Deine finanzielle Zukunft und spielen verschiedene Szenarien durch. So siehst Du heute schon, wie deine Entscheidungen bis in die Rente wirken können.
Neugierig auf dein Ergebnis?
Live-Simulation: Schieb die Regler für Rendite, Inflation oder Rentenbeginn und sieh die Auswirkungen sofort in Echtzeit.
Netto-Check: Wir berechnen exakt, was nach Kosten, Steuern und Inflation wirklich bei Dir ankommt.
Bestands-Check: Wir integrieren bestehende Produkte, um zu prüfen ob sie zu Deinen Zielen passen.
Finanzmathematik: Rein mathematischer Vergleich verschiedener Produktarten – ohne Vorurteile, nur nach Zahlen.
Rentenlücke: Erfahre auf den Euro genau, wie viel du heute sparen musst, um deinen Lebensstandard später zu halten.
Ruhestandsplanung für deine Zukunft
Erkenne deine Rentenlücke und entwickle einen Plan, der zu deinem Leben passt. Wir betrachten auch die steuerliche Situation im Alter.
Deine Rentenlücke wird exakt berechnet und analysiert.
Sparpläne werden auf ihre reale Wertentwicklung geprüft.
Steuerliche Gestaltung im Alter spart dir echtes Geld.
Dein Versorgungsstatus
Arbeitsunfähigkeit oder Berufsunfähigkeit
Arbeitsunfähigkeit stoppt dein Einkommen sofort.
Berufsunfähigkeit bedeutet, deinen Beruf nicht mehr ausüben zu können.
Wir prüfen, wie du im Ernstfall wirklich abgesichert bist.
Vertragsoptimierung für bessere Konditionen
Deine bestehenden Verträge verdienen einen zweiten Blick. Wir prüfen, ob Versicherungen, Darlehen und Anlagen noch zeitgemäß und preislich attraktiv sind.
Alte Verträge werden auf ihre Wirtschaftlichkeit überprüft.
Bessere Konditionen ersetzen veraltete und teure Lösungen.
Sparpotenziale werden erkannt und genutzt.