Diskretion ist die absolute Grundlage meiner Arbeit. Deine Daten werden streng vertraulich behandelt, DSGVO-konform verarbeitet und niemals an unbefugte Dritte weitergegeben. Was wir besprechen, bleibt zu 100 % zwischen uns.

Wir nutzen eine moderne Planungs-Software, bei der wir live in unserem Termin an den "Reglern" schieben können. Du willst wissen, was passiert, wenn Du 3 Jahre früher in Rente gehst? Oder wenn die Inflation 1% höher ausfällt? Ein Klick, und Du siehst sofort die mathematischen Auswirkungen auf Dein Netto-Vermögen.

Wir schauen uns alles an, was für Dich Sinn macht: von klassischen und ETF-basierten Anlageformen über steueroptimierte Altersvorsorge, Versicherungen, bis hin zur cleveren Kapitalanlageimmobilie. Als ungebundener Makler handle ich in Deinem Interesse und kann nahezu aus dem kompletten Markt schöpfen.

Absolut. Das ist der wichtigste Punkt überhaupt! Viele rechnen sich mit Brutto-Renditen reich und fallen im Alter aus allen Wolken. Mein Netto-Check zeigt Dir auf den Euro genau, was nach Abzug von Kosten, Steuern und Inflation wirklich bei Dir ankommt.

Sofern wir noch nicht gemeinsam mit einer DIN-Analyse gestartet sind, brauche ich zur Ruhestandsplanung vor allem bestehende Altersvorsorge-Verträge, Renteninformation und evtl. noch einen letzten Steuerbescheid. Aber das besprechen wir alles vorab.

Wir machen einen schonungslosen Bestands-Check. Alles, was gut ist und zu Deinen Zielen passt, behalten wir. Gerade Altverträge haben bspw. häufig Steuervorteile. Alles, was zu teuer ist oder nicht performt, schmeißen wir raus. Und das Beste: Um den lästigen Papierkram und die Kündigungen kümmere ich mich für Dich. Wenn Du magst.

Klares Nein. Die Beratung basiert auf reiner Finanzmathematik und nackten Zahlen. Wir nutzen unsere Live-Simulation, in der wir gemeinsam verschiedene Szenarien durchspielen. Wir schauen auf die Einzahlphase (Arbeitsleben) und die Auszahlphase (Rente). Du siehst schwarz auf weiß, was funktioniert und was nicht. Am Ende entscheidest ganz allein Du, welchen Weg Du gehen willst.

Super, dass Du schon investierst! Aber ein ETF-Depot ist wie ein einzelnes Puzzleteil. Wir schauen uns das große Ganze an: Passt Dein ETF zu Deiner Risikoabsicherung? Was hat Dir dazu vielleicht noch niemand erzählt? Gibt es doch noch "günstigere" Alternativen? Wir bringen Struktur rein und rechnen alles mal sauber durch. Damit Du am Ende nicht nur eine nette Summe im Depot hast, sondern eine wasserdichte Strategie.

Im Gegenteil, es ist der perfekte Zeitpunkt! Zeit ist Dein größter Hebel beim Vermögensaufbau. Je früher wir anfangen, desto krasser wirkt der Zinseszinseffekt. Wir nennen es zwar Ruhestandsplanung, aber eigentlich bauen wir Deine persönliche Kapitalfluss-Strategie auf, damit Du so früh wie möglich finanzielle Freiheit erreichst und auf die meisten Situationen im Leben vorbereitet bist.

Dazu gibt es zwei Antworten! Provisionsbasiert: Das Erstgespräch und die initiale Analyse sind für Dich komplett kostenlos. Wenn wir in der Planung feststellen, dass wir Verträge für Dich optimieren oder neu einrichten sollten, werde ich als Makler über die Provisionen der Gesellschaften vergütet. Mein Ansatz: Provisionen sind ein Privileg, dass ich mir durch einwandfreie Beratung verdienen muss. Honorarvereinbarung: Du bezahlst direkt ein Honorar für meine Dienstleistung und Deine individuelle Gesamtstrategie. Der Preis richtet sich nach Deiner Situation und dem Gesamtaufwand. Sollten anschließend Vorsorgeprodukte für Dich notwendig und sinnvoll sein, erhältst Du Zugang zu sogenannten "Netto-Policen". Also Produkte, die keine Abschluss- und Vertriebskosten enthalten.

Für Gründer ist die Trennung von privaten und geschäftlichen Risiken essenziell. Wir schauen uns Themen wie die Absicherung der Arbeitskraft, steuerliche Besonderheiten einzelner Produkte und die Haftung als Selbstständiger an. Mein Ziel ist es, dass Du, Deine Familie und Dein Business optimal geschützt seid.

Unbedingt! Gerade am Anfang werden die wichtigsten Weichen gestellt und viele Fehler können passieren (z. B. Zinseszinseffekt oder Gesundheitsfragen bei Arbeitskraft-Absicherungen). Je früher wir starten, desto weniger Kapital musst Du aufwenden, um deine Ziele zu erreichen. Wir bauen dein Fundament so auf, dass es zu Deinen aktuellen Möglichkeiten passt und mit Deiner Karriere mitwachsen kann.

Kurz gesagt: Ja! Aber: Ich betrachte Deine Situation ganzheitlich. Welches Produkt wir letztlich wählen, oder welches ich empfehle, hängt von vielen Faktoren ab. Es ist genau mein Job Dir die Vor- und Nachteile einzelner Möglichkeiten in Deiner Situation zu erklären. Damit Du am Ende die richtige Entscheidung treffen kannst.

Das ist je nach Bedarf natürlich sehr unterschiedlich. In der Regel dauert ein Termin max. eine Stunde. Generell mache ich lieber mehrere kurze Termine, zu einzelnen Themen. So bleibt es spannend und niemand wird von Infos oder trockenen Themen erschlagen. Da ich viel Wert darauf lege, nötige Zusammenhänge zu erklären und Deinen echten Bedarf sauber auszurechnen, damit Du alles nachvollziehen kannst, sind am Anfang schon ein paar Termine nötig. Das Thema Finanzen ist wichtig, aber es soll nicht Deine ganze Freizeit fressen. Durch Beratung kürzt Du die Sache schonmal ganz gut ab denn: Den kompletten Vorbereitungs- und Papierkram zwischendurch übernehme ich.

Das kannst Du gerne trotzdem weiterhin tun, aber: Ein Vergleichsportal liefert dir Daten, aber keine Strategie. Ich biete dir die Kombination aus wissenschaftlicher Analysen, persönlicher Begleitung und einem echten Ansprechpartner, der Deine gesamte Situation im Blick behält – digital UND persönlich. Übrigens sind auch Vergleichsplattformen in der Regel Makler. Auch hier zahlst Du Provisionen mit und man könnte ein Interessenskonflikt zwischen Vergleichsergebnissen und Verkaufsinteressen sehen. Solltest Du Dich bei mir für Provisionsbasierte Zusammenarbeit entscheiden, ist die ausführliche Beratung zu den gleichen Kosten wie Online, quasi kostenfrei inkludiert.

Du hast die Wahl: Entweder du zahlst mir ein Honorar für meine Dienstleistung (Honorarvereinbarung) oder ich erhalte eine Courtage vom jeweiligen Anbieter, wenn es zu einem Abschluss kommt (Vermittlungsprovision). Wir besprechen beide Wege im Erstgespräch ganz offen und transparent. Mein genereller Ansatz: Provisionen sind ein Privileg, das man sich durch einwandfreie Beratung erst einmal verdienen muss.

Die schauen wir uns gemeinsam an. Mir geht es nie darum, alles „plattzumachen“. Wenn Deine bestehenden Verträge gut sind, bleiben sie bestehen. Wir optimieren nur dort, wo es wirklich sinnvoll ist, Kosten gespart werden können oder Leistungen fehlen.

Objektivität. Statt auf das Bauchgefühl eines Beraters oder dessen Provisionshunger, setzen wir auf wissenschaftliche Standards. Die Analyse ermittelt auf Basis Deiner Lebenssituation eine klare Prioritätenliste: Was ist existenziell wichtig, was ist sinnvoll und was ist nice-to-have? So hast Du alle Risiken im Blick und setzt alles auf die richtigen Pferde.

Nein. Als Makler agiere ich rechtlich und wirtschaftlich ausschließlich im Auftrag meiner Kunden. So auch bei der Auswahl der richtigen Anbieter. Ich habe Zugriff auf über 500 Versicherer, 300 Banken und 100 Investmenthäuser. Wir wählen das aus, was für Dich am besten ist – nicht das, was eine Konzernzentrale vorgibt.

Unser Kennenlernen ist für Dich vollkommen kostenfrei und unverbindlich. Wir finden heraus, ob die Chemie stimmt und wie ich Dich unterstützen kann. Danach hast Du die Wahl: Honorarberatung oder Provision. Auch das gehört zur Finanzberatung: wir schauen was am besten für Dich passt und womit Du dich wohlfühlst. Mein genereller Ansatz: Provisionen sind ein Privileg, das man sich durch einwandfreie Beratung verdienen muss.