Hintergrund

Die DIN 77230 erklärt:

Eine wissenschaftlich fundierte Norm, entwickelt von Verbraucherschützern, Wissenschaftlern und Marktteilnehmern. Sie verbindet statistische Werte mit deinen individuellen Angaben und schafft damit die objektive Grundlage für objektive Finanzplanung.

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Entwicklung

Entwicklung

Entstanden aus Notwendigkeit

Verbraucherschützer und Experten der Finanzbranche und Versicherungswirtschaft erkannten das Problem: Zu viele Menschen erhalten Beratung ohne echte Bedarfsanalyse. Verkäufe und Abschlüsse erfolgen nicht immer im Interesse des Kunden. Die DIN 77230 möchte das seit 2019 ändern.

Illustration von fünf Vögeln in Anzügen, die an einem Tisch sitzen und Dokumente zur DIN Norm 77230 für Finanzberatung und Verbraucherschutz prüfen.
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Wissenschaft

Wissenschaft

Daten statt Vermutungen

Die Norm verbindet statistische Werte mit Deinen persönlichen Angaben. Das Ergebnis ist Deine finanzielle Prioritäten-Liste: Objektiv, nachvollziehbar und frei von Beeinflussung - nichts wird vergessen oder vom Berater bevorzugt.

Pixel-Art-Flamingo in Anzug am Schreibtisch, arbeitet am Computer mit Finanzdaten, Taschenrechner und Aktenordnern.
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Struktur

Struktur

Systematische Erfassung

Deine Wohnsituation, dein Einkommen, dein Haushalt – alles wird erfasst und in ein System eingeordnet, das keine Lücken lässt. Das ist am Anfang etwas mehr Arbeit, dafür ist die anschließende Beratung kurzweiliger und vor allem GANZHEITLICH!

Pixel-Art einer Flamingo-Familie im Alltag: Mutter bereitet Frühstück, Vater trinkt Kaffee, Kind zieht Schuhe an, und ein weiteres Kind spielt mit Auto, Katze und Haushaltsgegenstände liegen herum.
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Ergebnis

Ergebnis

Deine Prioritätenliste

Am Ende steht nicht eine willkürliche Empfehlung, sondern eine klare Rangfolge Deiner finanziellen Risiken. Du weißt genau, woran du arbeiten musst und hast eine erste Einschätzung Deines Bedarfs in unterschiedlichsten Themenbereichen.

Ein Flamingo in einem Anzug erklärt vor einem Flipchart einfache Finanz-Prioritäten: Notfallkasse, Schuldenabbau, Rentenvorsorge und Vermögensbildung.
Finanzanalyse nach DIN-Norm

3 Schritte zu Deiner Lösung:

Wir beginnen mit einer genauen Bestandsaufnahme Deiner Situation. Danach folgt die objektive Analyse, erst dann folgen passende Vorschläge und nach Wunsch eine kontinuierliche Begleitung.

Pixel-Art eines Flamingos in einem blauen Anzug, der eine Lupe vor sein Gesicht hält.

Bestandsaufnahme

Wir erfassen deine Lebenssituation ganzheitlich, ohne Vorurteile oder Abkürzungen. Deine Ziele und Wünsche werden vollständig dokumentiert.
Je besser und umfänglicher ich die Situation kenne, umso besser werden die Ergebnisse sein!

Pixel-Art von einem Flamingo und einem anderen Vogel in Anzügen, die vor einem Flipchart mit Finanzdiagrammen und dem Wort Erfolg stehen.

Objektive Auswertung

Die DIN 77230 Norm und moderne Software zeigen Deine finanziellen Risiken in einer klaren Prioritätenliste, gegliedert in bis zu 42 Themen. Wo bist Du gut abgesichert? Wo gibt es noch Bedarf? Keine Vermutungen, nur Fakten.

Pixel-Art-Zeichnung von einem Flamingo und einem blauen Vogel in Anzügen auf einem Tandemfahrrad.

Individuelle Umsetzung

Basierend auf Deinem echten Bedarf, folgt die eigentliche Beratung: In kurweiligen Themen-Terminen präzesieren wir Deinen Bedarf und ich vermittle notwendiges Wissen um Dich in die Lage zu bringen, die richtigen Entscheidungen zu treffen.
Erst dann stelle ich dir passende Produkte aus tausenden von Angeboten vor.
Du entscheidest, welche Wege für dich richtig sind.

Cartoon-Flamingo mit blauem Anzug reitet eine Rakete mit Flammen- und Rauchspur.

Was die DIN 77230 für Dich bedeutet:

Vollständige
Klarheit

Deine finanzielle Situation wird vollständig erfasst, ohne Beeinflussung, Urteil oder Lücken.

Mehr als
Durchschnitt

Durch den Abgleich aktueller statistischer Daten mit Deiner Situation, erhältst Du präzise Bedarfsempfehlungen.

Prioritäten
im Fokus

Am Ende hast du eine klare Rangfolge deiner Risiken – Das hat Priorität! Nicht das, was gerade verkauft werden soll.

Einheitlich & vergleichbar

Wenn Du Deine Situation an 10 unterschiedliche Berater gibtst, die nach DIN-Norm arbeiten, bekommst Du trotzdem 10 mal das gleiche Ergebnis.

Unterschiedlicher Bedarf

Deine Ergebnisse werden in 3 Bedarfsstufen gegliedert:
- Grundbedürfnisse
- Eigener Lebensstandard
- Gewünschte Ziele

Vielfältige
Bereiche

Je nach Situation und Wünschen kennt die Norm bis zu 42 Themen, die in Deiner Prioritätenliste als Endergebnis dargestellt werden.

Pixel-Art von Matthias Schwarz. Er zwinkert.
Beratung nach Norm?

Warum ich anders arbeite:

Nur wenige Berater nehmen den aufwändigen Weg und arbeiten nach DIN-Norm. Das sind mögliche Gründe:

Zeitintensiv

Die DIN-Analyse erfordert eine umfassende Datenaufnahme. Das kostet viel Zeit und lässt dem Berater evtl. nicht mehr viel Spielraum in der Produktempfehlung. Für viele also lästige Arbeit.

Kosten

Am besten funktioniert die Analyse mit dem Einsatz moderner Software, und die kostet Geld. Je nach Anbieter locker einige Hundert Euro pro Jahr. Kosten die sich viele Firmen und Berater sparen wollen.

Objektiver Bedarf

Das objektive Ergebnis lässt Beratern weniger "Spielraum" im Verkauf von Produkten, die evtl. gerade verkauft werden wollen/müssen.
Bei mir stehen ausschließlich Kundeninteressen im Vordergrund! Damit ich jede Nacht gut schlafen kann.