Finanzen.
Verstanden.
Geregelt.
Keine Bindung an Anbieter oder Verkaufsziele
Am Anfang steht immer eine ganzheitliche Betrachtung und fundierte Bedarfsanalysen. Ich bin an kein Unternehmen gebunden, das mir vorschreibt, wann ich was verkaufen muss. Für Dich gibt es dafür Zugriff auf
passende Produkte von Mehr als
Deine Werte,
voll auf Kurs!
Objektive Analysen
Am Anfang stehen immer fundierte und ganzheitliche Bedarfsberechnungen. Du bekommst nur das was Du wirklich brauchst.
Echte Freiheit
Erst dann finde ich das passende Angebot aus hunderten Versicherern, Banken & Investmenthäusern.
Bildungsauftrag
Ich erkläre Dir die Spielregeln des Systems verständlich und unterhaltsam. So triffst du Entscheidungen aus Überzeugung statt aus Bauchgefühl.
Für Dich da
Ich stehe rechtlich und wirtschaftlich auf Deiner Seite. Ich begleite Dich langfristig – wertfrei, empathisch und auf Augenhöhe.
So regeln wir:
Kennenlernen auf Augenhöhe
Wir finden heraus, ob die Chemie stimmt. Du erzählst mir von Deiner Lebenssituation und Deinen Zielen. Ich erkläre Dir transparent meine Arbeitsweise, wen ich vertrete und wie ich vergütet werde. Hier legen wir das Fundament für eine ehrliche Zusammenarbeit.
Dein Status-Quo nach DIN-Norm
Schluss mit Vermutungen: Auf Basis der DIN-Norm 77230 erstellen wir eine wissenschaftlich fundierte Bestandsaufnahme Deiner Finanzen. Das Ergebnis ist eine objektive Prioritätenliste, die Deine/Eure Risiken und Potenziale sichtbar macht – absolut wertfrei und unvoreingenommen.
Konzepte statt Produkte
Erst wenn Du die Zusammenhänge verstehst, erarbeiten wir eine Gesamtstrategie. Als ungebundener Makler wähle ich aus über 500 Versicherern, 300 Banken und 100 Investmenthäusern genau die Bausteine aus, die zu Deinem Bedarf und Deinem Budget passen. Die letzte Entscheidung triffst immer Du!
Dein Partner auf lange Sicht
Ein Plan ist nur so gut wie seine Anpassung. Mit jährlichen Check-ups halten wir Deine Strategie aktuell. Ob Schadensfall, Fragen zwischendurch oder Zugriff auf Dokumente: Ich stehe dauerhaft an Deiner Seite, damit Du Dich um angenehmere Dinge kümmern kannst.
Dein Ansprechpartner
Matthias Schwarz
Wirtschaftspsychologe (B.A.)
FAQ
Bei Fragen liefere ich am liebsten Antworten:
Weil die PKV viel mehr ist als einzelne Leistungsbausteine. Ambulante Versorgung, Diagnostik, Hilfsmittel, Psychotherapie, Krankenhaus, Auslandsschutz und Beitragsplanung sind mindestens genauso wichtig.
Für viele Menschen kann die GKV genau richtig sein. Die PKV bietet aber – je nach Tarif – zusätzliche Optionen, mehr Wahlfreiheit und vertraglich definierte Leistungen. Entscheidend ist, was zu Dir passt.
Hilfreich sind Einkommensdaten, aktueller Versicherungsstatus, Informationen zu Beruf und Familie, Gesundheitsangaben, vorhandene Behandlungsunterlagen und bestehende Versicherungsverträge.
Passt die PKV zu meinem Beruf, Einkommen, Gesundheitszustand, meiner Familienplanung und meinem Sicherheitsbedürfnis? Und: Ist die Bezahlbarkeit im Alter wirklich mitgedacht?
Weil die Entscheidung langfristig und wichtig ist. Eine gute Beratung zeigt Dir, welche Alternativen es gibt, welche Lösung zu Dir passt und warum ein bestimmter Tarif empfohlen wird.
Noch Fragen?
Hier geht's zu allen Fragen die sich bisher so angesammelt haben.